Fraude Bancária: Operação Chargeback em Americana

Um grupo de cinco homens, com idades entre 19 e 29 anos, foi preso na última terça-feira (7), em Americana (SP), por supostamente orquestrar um esquema duplo de fraudes financeiras e falsificação de documentos. A Operação Chargeback, conduzida pela Delegacia de Investigações Gerais (DIG) de Americana, desmantelou uma quadrilha que obtinha lucros tanto com estornos fraudulentos de compras online quanto com a venda de certificados e atestados médicos falsificados. A ação policial é um alerta sobre a crescente sofisticação de golpes digitais e a importância da vigilância para o consumidor e as instituições.

O Esquema dos Estornos Fraudulentos (Chargeback)

A principal modalidade de fraude investigada envolvia a realização de compras pela internet. Após a entrega dos produtos adquiridos, o grupo acionava as instituições financeiras para solicitar o estorno dos valores, alegando não reconhecer as transações. Dessa forma, os criminosos conseguiam reter tanto o produto quanto o dinheiro reembolsado, gerando prejuízo para as empresas e bancos.

De acordo com o delegado Lúcio Antônio Petrocelli, titular da DIG de Americana, o grupo recrutava indivíduos com conhecimento sobre os procedimentos de contestação bancária, conhecidos como "laranjas", para maximizar as chances de sucesso nos estornos. Esses "laranjas" eram orientados a utilizar cartões e contas específicas para as compras, incluindo as da instituição financeira Nubank. Após a entrega da mercadoria, o pedido de contestação era feito, alegando que a transação era indevida, e o dinheiro recuperado era então repartido entre os membros da quadrilha.

Falsificação e Venda de Documentos Ilegais

Além das fraudes bancárias, as investigações revelaram que o mesmo grupo faturava com a produção e comercialização de documentos falsificados. Entre os itens produzidos ilegalmente estavam certificados, históricos escolares e atestados médicos. Segundo o delegado Petrocelli, esses documentos eram entregues aos compradores por meio dos Correios, mediante pagamento.

Essa dupla atuação criminosa demonstra a versatilidade do grupo em explorar diferentes vulnerabilidades, tanto no sistema financeiro quanto na demanda por documentos ilegais, o que amplificava seus ganhos ilícitos. Leia também: Nova pesquisa Nexus/BTG indica cenário apertado no 1º turno das eleições

Atuação da Polícia e Resposta do Nubank

A investigação foi deflagrada após a identificação de irregularidades em transações bancárias e pedidos de estorno, um trabalho crucial dos setores de compliance das instituições financeiras, que colaboraram com a Polícia Civil. A Operação Chargeback resultou na apreensão de diversos materiais que corroboram as acusações, incluindo celulares, documentos, arquivos digitais, anotações com nomes e CPFs, além de dinheiro em espécie.

Em nota, o Nubank informou que "atua de maneira rigorosa para prevenir e combater fraudes, em conformidade com as leis e regulamentações vigentes". A instituição acrescentou ter "trabalhado em conjunto com a polícia civil para fornecer informações e permanece à disposição das autoridades competentes para colaborar com as investigações".

O que se sabe até agora

Cinco homens foram presos em Americana (SP) na Operação Chargeback da DIG.
O grupo é acusado de fraudes bancárias (estornos de compras online) e venda de documentos falsos.
Eles compravam produtos, recebiam a entrega e solicitavam estorno alegando não reconhecer a transação.
Documentos como certificados e atestados médicos eram falsificados e vendidos via Correios.
Pessoas com conhecimento em contestação bancária eram recrutadas como "laranjas".
A Polícia Civil apreendeu celulares, documentos, arquivos digitais, anotações e dinheiro em espécie.
Os investigados respondem por associação criminosa, estelionato, falsificação de documentos e falsidade ideológica.

Perguntas frequentes

O que é a Operação Chargeback?

A Operação Chargeback é uma ação da Delegacia de Investigações Gerais (DIG) de Americana (SP) que visou desmantelar um grupo criminoso especializado em fraudes bancárias, particularmente estornos indevidos de compras, e na falsificação de documentos. Mais de noticia

Como funcionava o golpe de estorno fraudulento?

O grupo realizava compras online, recebia os produtos e, posteriormente, contatava a instituição financeira, como o Nubank, para contestar a transação, alegando que não a reconhecia. Dessa forma, eles recebiam o dinheiro de volta e ficavam com os produtos comprados.

Quais crimes os detidos cometeram?

Os cinco homens presos são investigados e respondem por associação criminosa, estelionato, falsificação de documentos e falsidade ideológica, conforme informações da Polícia Civil. Leia também: apple iphone 18 pro: o que muda após o iphone 18 deve ser anunciado no evento

O que o Nubank declarou sobre o caso?

O Nubank, em nota, afirmou que "atua de maneira rigorosa para prevenir e combater fraudes", "trabalhou em conjunto com a polícia civil para fornecer informações" e que "permanece à disposição das autoridades competentes para colaborar com as investigações".

A Polícia Civil de Americana continua as investigações para determinar se o esquema de fraudes se estendeu a outras instituições financeiras e se há mais pessoas envolvidas. Para os consumidores, a operação serve como um lembrete da necessidade de monitorar extratos bancários e faturas de cartão de crédito, relatando qualquer atividade suspeita imediatamente às suas instituições e às autoridades, reforçando a segurança digital e a proteção contra golpes cada vez mais elaborados.